因應高齡化社會浪潮侵襲，民眾於選擇退休理財的保險商品應考慮「保障增值」、「對抗通膨」、「安心保本」三大面向，才能真正累積財富、達成樂活退休之目標。
行政院經濟建設委員會在家庭收支調查報告中指出，2012年台灣65歲以上老人，有44.7%的老人全年可支配所得低於新台幣27萬元，比30~39歲的11%、40~45歲的12.7%高出許多，顯示國內老年貧窮化的問題日益嚴重，而高齡者又是醫療保健等消費支出最高的族群，趁年輕準備退休規畫，已經是現代人刻不容緩的事。
經建會也針對2006~2011年各國實際退休年齡進行比較，台灣男性退休年齡為61.9歲，女性為59.3歲，比南韓、日本、美國、英國都年輕，僅比法國略高一些，但實際上，許多勞工都是被迫提早退休，在物價、油電雙漲的現今社會中，部分勞工領取的退休金根本無法支應未來10~20年的退休生活。
為自己規劃一個無憂的未來，是當下需要馬上進行的重要事。
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