金融海嘯衝擊淡化，投資型保單銷售跟著回春。
投資型保單客戶應掌握檢視保單技巧，替基金投資組合去蕪存菁。
相較單純投資基金，投資型保單擁有「投資門檻低，用小錢就可以買到多檔基金」、「一年數次基金轉換免手續費」等優勢，有愈來愈多人透過投資型保單滿足
「保險保障」與「資產規劃」雙重需求。
不過，仍有不少人不清楚如何檢視投資型保單投資績效，也不怎麼用保險公司提供的優惠機制及服務平台規畫資產以節省費用成本並提升績效。
投資型保單重視長期投資，不宜過度頻繁檢視保單績效，可配合對帳單每季檢視投資績效即可。
檢視投資型保單績效可採取「循序漸進」方式，先觀察整體市場表現，例即參考市場大盤指數，評估基金績效時應瞭解整體市場情勢變化，掌握當前經濟局勢，比較持有的基金相較大盤表現是超前或落後；接著再檢視持有基金及同類型基金的表現差異。
如果持有基金長期績效表現不佳，投資人就應轉換持有其他績優標的；若連續數季表現都在同類型基金的前段班，代表保單投資表現相對優良且穩定。
定期檢視對帳單時也可配合本身風險屬性配置資產，原則為「分散投資風險」及「保持股債比重平衡」，避免單一市場或產業劇烈波動時，影響整體投資績效；且保戶可善用投資型保單一年至少四次的基金轉換免手續費優惠，適時做好資產配置。